企业如何抵御汇率风险，缓解资金压力？

（图片来源：图虫创意）

经过两年增长，最近的通胀和加息引发了当前的全球经济增长放缓，导致广泛的金融动荡。它的影响不但跨越国界和行业，更可能会持续很长时间。

考虑到现代经济的紧密联系，衰退可能会影响外汇市场，加剧企业已经面临的与货币相关的风险。因此，关注汇率波动并了解潜在风险对于公司的财务状况非常重要。本指南将概述与汇率波动相关的风险，并说明如何保护您的公司。

一、经济衰退对企业意味着什么？

经济衰退是指经济活动的长期显著 下降，一个国家的国民经济可能经历国内生产总值(GDP)负增长、失业率上升、零售额下降和消费支出下降等。

衰退通常被视为经济周期中不被乐见但不可避免的一部分。目前，分析师预计，随着各国央行提高利率以抵消高企的通胀，经济衰退将持续一段时间。

以下是触发经济衰退的一些原因：

1、不受控制的通胀

如果大宗商品价格长期持续上涨，各国央行需要提高利率以抵消通胀压力。当这种情况发生时，经济可能会出现动荡，因为借贷成本更高，进而可能引发衰退。

2、经济冲击

突发的经济问题可能会造成相当大的损失。例如，石油和食品等大宗商品供应的突然中断，或新冠肺炎疫情等突发事件，都可能导致全球市场停滞甚至关闭。

3、资产泡沫破裂

当经济强劲时，投资者可能对投资过于乐观。如果经济衰退，这种情绪驱动、对投资的狂热将带来问题，随之而来的大规模恐慌性抛售可能会将市场拖入衰退。

4、了解汇率风险

但是，令人稍感安慰的是，经济衰退不会永远持续。如果您采取正确的措施，就可以减轻不利影响，并在衰退结束后充分利用随后的经济反弹。

跨国企业的一个关键方面是了解汇率风险，即公司在兑换货币时面临的各种风险 ，例如与使用外币的各方或客户接触产生的风险。在外币和本币兑换过程中，企业的营收必然会受到汇率波动的影响。

一般来说，有三种类型 的汇率风险：

1、交易风险

首先是交易风险。这是指交易进行和执行之间的汇率波动。如果外币升值，买方可能会蒙受损失，反之则反。

例如：一家澳大利亚公司在澳大利亚以10万澳元的价格购买贵金属，在国外以7万美元的价格出售，澳元兑美元汇率为0.6363。最初，该公司预计以上述汇率赚取10000澳元（70000美元/0.6363-100000澳元=10000澳元）。

然而，在达成交易和收到付款前的两个月内，美元走软，汇率升至0.6603。因此，该公司仅盈利6000澳元（70000美元/0.6603-100000澳元=6000澳元）。

2、经济风险

其次是经济风险。在货币意外波动期间，公司的市值可能会受到运营成本和收益变化的影响。这通常来自不断变化的经济和政治条件，可能需要时间来恢复。例如，如果欧元区遭遇经济动荡，或者制造商的一个母国陷入政治动荡，立陶宛的体育器材公司可能会面临风险。

3、折算风险

第三是折算风险。一家公司的资产、负债或现金流以本币表示，但运营在国外进行，如果汇率波动，其价值在“折算”后可能下降。例如一家新加坡公司以新元组织资产，但在中国有大量交易，如果将其人民币收入转换为新元，并且汇率突然出现波动，则该公司可能会面临折算风险。

二、降低汇率风险的方法

在当今商业世界，较少人讨论的一个问题是，公司甚至不在国外销售产品也能感受到这种影响。从原材料采购和运营成本到向供应商付款以及现金等流动资产，跨国企业的每个组成部分都面临汇率波动。

此外，汇率可能会动摇商品价格，影响消费者的消费能力。日本的汇率大跌已将这个经济强国推向了令人生疑的经济状态。在经济停滞和日元大幅贬值的情况下，消费者难以保持购买力，这意味着在日本开展业务的公司可能会受到影响。

有几种方法可以减少汇率波动的影响，并更好地为企业抵御经济衰退做好准备。例如，您可以通过将市场、运营和供应商分散到不同的货币管辖区来分散风险。此外，在谈判有关分担汇率波动风险的合同时，应包含一项条款，例如在波动达到一定水平时使用中间市场利率或调整措施。此外，您可以与Currenxie等外汇提供商签订外汇远期合同，并将汇率锁定到未来商定的日期，以更好地抵消货币波动的影响。

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（编辑：江同）

（来源：Currenxie）

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